隨著(zhù)人工智能技術(shù)的快速發(fā)展，大模型正加速保險行業(yè)的智能化轉型。保險業(yè)作為人力密集和數據密集的行業(yè)，特別適合通過(guò)大模型來(lái)革新客服、營(yíng)銷(xiāo)和理賠等場(chǎng)景。本案例中的保險AI大模型助手，主要聚焦于保險營(yíng)銷(xiāo)，提供智能問(wèn)答、產(chǎn)品信息檢索、產(chǎn)品數據計算等功能，J大提升保險代理人的工作效率，并優(yōu)化客戶(hù)服務(wù)體驗。技術(shù)上，該助手基于開(kāi)源LLM模型并進(jìn)行微調，通過(guò)RAG架構集成保險知識庫來(lái)提升問(wèn)答的準確性和專(zhuān)業(yè)性。產(chǎn)品可以以側邊欄的形式嵌入企業(yè)微信等通訊軟件，為代理人在客戶(hù)溝通中提供邊聊邊查的實(shí)時(shí)輔助，有效整合“人工+大模型”的合作模式，降低合規風(fēng)險，實(shí)現降本增效的商業(yè)價(jià)值。

隨著(zhù)保險市場(chǎng)競爭的加劇和互聯(lián)網(wǎng)保險平臺的興起，傳統保險企業(yè)面臨提升客戶(hù)服務(wù)的迫切需求，這對保險代理人提出了從“產(chǎn)品銷(xiāo)售”向“客戶(hù)專(zhuān)家”的角色轉變，要求他們不僅要精通產(chǎn)品銷(xiāo)售，還需掌握核保、理賠等業(yè)務(wù)，以適應客戶(hù)的多樣化和個(gè)性化需求。保險AI大模型助手應運而生，旨在通過(guò)提升代理人的專(zhuān)業(yè)能力和服務(wù)水平，實(shí)現個(gè)性化客戶(hù)服務(wù)、優(yōu)化溝通與銷(xiāo)售策略、提供售后支持和效率提升。這些工具通過(guò)自動(dòng)化處理常規查詢(xún)和事務(wù)，同時(shí)提供培訓、風(fēng)險評估、產(chǎn)品推薦和多渠道互動(dòng)支持，助力代理人有效管理客戶(hù)關(guān)系和確保銷(xiāo)售合規，以增強客戶(hù)體驗和推動(dòng)業(yè)績(jì)增長(cháng)。大模型技術(shù)的深入應用不僅優(yōu)化了保險業(yè)務(wù)流程，也增強了對業(yè)務(wù)針對性和安全性的考慮。垂直大模型比通用大模型更有價(jià)值，對業(yè)務(wù)的針對性更強。出于安全性考慮，大模型應用應先內后外，優(yōu)先應用于內部各類(lèi)管理場(chǎng)景，謹慎應用于對外客戶(hù)場(chǎng)景。

保險AI大模型助手通過(guò)整合尖端的大模型技術(shù)和專(zhuān)業(yè)的保險知識庫，為保險代理人提供了一個(gè)強大的支持工具，以提G服務(wù)效率和專(zhuān)業(yè)水平。這款助手利用從公開(kāi)數據中微調的保險專(zhuān)用大模型，結合LLM+RAG的檢索架構，為保險代理提供定制化問(wèn)答服務(wù)，從而確保信息的準確性和響應速度。

主要能力

保險AI大模型助手集成了先進(jìn)的LLM大模型技術(shù)，使用公開(kāi)的保險數據進(jìn)行特定的微調訓練，以增強對保險產(chǎn)品、條款和市場(chǎng)動(dòng)態(tài)的理解。此外，通過(guò) LLM+RAG架構嵌入外部保險知識庫數據，助手能夠提供G度定制化的問(wèn)答服務(wù)。助手還擴展了多項功能，包括常見(jiàn)保險知識問(wèn)答、保險產(chǎn)品信息檢索、保險數據計算器、溝通記錄總結和待辦事項生成，通過(guò)指令優(yōu)化確保準確執行特定保險場(chǎng)景任務(wù)。 技術(shù)創(chuàng )新點(diǎn)

1.基于公開(kāi)保險知識數據微調的保險大模型：特別針對保險行業(yè)需求進(jìn)行定制化訓練，優(yōu)化對保險產(chǎn)品和條款的理解;

2.基于ES+Milvus的LLM+RAG混合檢索架構：結合了文本搜索的準確度與生成模型的應答靈活性，有效提升信息檢索的準確性和響應速度;

3.保險場(chǎng)景特定任務(wù)指令優(yōu)化：針對產(chǎn)品推薦、產(chǎn)品比對等保險特定任務(wù)進(jìn)行了指令優(yōu)化，提G操作的準確性和效率;

實(shí)施效果

保險AI大模型助手已成功嵌入超過(guò)百款保險產(chǎn)品，并支持自動(dòng)解讀保險條款，能夠針對涉及產(chǎn)品條款和年金計算等復雜問(wèn)題進(jìn)行實(shí)時(shí)響應。通過(guò)保險AI大模型助手的應用，可以實(shí)現以下效益：

• 工作效率提升：客戶(hù)需求響應時(shí)間降低，日觸達客戶(hù)數增加，客戶(hù)信息和需求收集準確率和覆蓋率提升，幫助保險代理人更G效地處理客戶(hù)需求，提升服務(wù)質(zhì)量;

• 培訓成本降低：專(zhuān)業(yè)知識學(xué)習時(shí)間減少，客戶(hù)異議問(wèn)題處理方式培訓成本下降，保險代理人可以更快速地掌握所需知識和技能，降低培訓成本，助力了增員;

• 管理成本減少：管理者檢查顧問(wèn)工作情況的時(shí)間大幅降低，保險代理人的工作更加G效，管理成本得到有效控制;

綜合來(lái)看，保險AI大模型助手的應用不僅提升了工作效率、降低了培訓和管理成本，還幫助保險公司更好地滿(mǎn)足客戶(hù)需求，提升了整體運營(yíng)效率和服務(wù)質(zhì)量。

應用落地情況

保險AI大模型助手在保險代理人與客戶(hù)溝通中的廣泛應用，提供實(shí)時(shí)問(wèn)答支持和資料查詢(xún)功能，簡(jiǎn)化了代理人查詢(xún)產(chǎn)品資料的流程，減少了溝通次數，提升了客戶(hù)服務(wù)效率和質(zhì)量，增強了客戶(hù)體驗和滿(mǎn)意度。這些創(chuàng )新技術(shù)和功能的實(shí)施，顯著(zhù)提升了代理人的工作效率和專(zhuān)業(yè)能力，有效支持了保險企業(yè)在競爭激烈的市場(chǎng)中保持競爭優(yōu)勢。

保險AI大模型助手的推廣和應用帶來(lái)了顯著(zhù)的經(jīng)濟和社會(huì )效益。

• 在經(jīng)濟效益上：降低了操作成本，提G了工作效率，增加了潛在收益；

• 社會(huì )效益上：提G了客戶(hù)滿(mǎn)意度和服務(wù)質(zhì)量，增強了客戶(hù)忠誠度和信任感；商業(yè)模式采用私有化部署的產(chǎn)品收費機制，為保險公司提供定制化服務(wù)，確保了模型的廣泛應用和市場(chǎng)競爭力。在應用推廣方面，已在互聯(lián)網(wǎng)保險經(jīng)紀公司實(shí)施，支持數百名保險代理人的日常工作，推動(dòng)了智能保險服務(wù)的標準化和普及。這些成就展示了AI技術(shù)在保險行業(yè)的實(shí)用價(jià)值，也為其他行業(yè)的應用提供了借鑒。