人工智能模型風(fēng)險管理措施分為逐步遞增的三個(gè)J別。

a)J，銀行業(yè)金融機構未在任何業(yè)務(wù)建立模型分J方法/流程，僅根據臨時(shí)需求或基于個(gè)人經(jīng) 驗，對模型進(jìn)行分J。銀行業(yè)金融機構在管理、研發(fā)、供應、使用人工智能模型的過(guò)程中不能有效地控 制風(fēng)險，僅在部分過(guò)程中根據臨時(shí)的需求執行了相關(guān)工作，或相關(guān)人員基于經(jīng)驗開(kāi)展活動(dòng)。

b)第二J，銀行業(yè)金融機構從業(yè)務(wù)和技術(shù)層面，由不同內設單元對管理、研發(fā)、供應、使用人工智 能模型過(guò)程中主要的、常見(jiàn)的風(fēng)險進(jìn)行短期計劃和現場(chǎng)控制；建立根據模型影響的對象和影響程度，對 業(yè)務(wù)范圍內的模型進(jìn)行分J管理；分配了風(fēng)險管理資源，明確了必要的責任；模型進(jìn)行分J標識和管理； 現有的風(fēng)險控制措施執行情況有記錄能查。

c)第三J，銀行業(yè)金融機構明確模型分J原則、方法和操作要求，在企業(yè)J對人工智能模型風(fēng)險管 理進(jìn)行多面規劃、計劃、管控、審計，建立了覆蓋全業(yè)務(wù)L域、全工作流程、全參與角色的企業(yè)標準體 系；對不同J別的模型建立相應的安全管理要求和管理措施；對標準體系實(shí)施有多面和完整的記錄，對 執行的效果有評估和審計，對發(fā)現的問(wèn)題進(jìn)行了有效的問(wèn)題分析，并與績(jì)效考核掛鉤。

附件：銀行業(yè)協(xié)會(huì )團體技術(shù)報告《人工智能模型風(fēng)險管理框架》